Bilan & diagnostic patrimonial à Marseille
Prendre une décision patrimoniale sans disposer d'une vision complète de sa situation revient à construire un projet sans en connaître les fondations. C'est pourquoi tout accompagnement chez CGP Provence débute par un diagnostic patrimonial approfondi.
L'importance du diagnostic
Cette étape essentielle permet d'établir un état des lieux précis de votre patrimoine, de votre situation fiscale, de vos revenus, de vos projets et de vos objectifs. Elle constitue la base sur laquelle seront construites toutes les recommandations qui vous seront proposées.
L'objectif n'est pas de vous orienter vers un produit financier, mais de comprendre votre situation dans son ensemble afin d'identifier les solutions les plus adaptées.
Ce que nous analysons ensemble
Éléments audités
Votre situation familiale • Votre activité professionnelle • Vos revenus & votre fiscalité • Votre patrimoine immobilier et financier • Vos crédits éventuels • Vos placements existants.
Les questions fondamentales
Votre patrimoine est-il correctement structuré ? • Votre fiscalité peut-elle être optimisée ? • Votre épargne est-elle investie de manière pertinente ? • Votre retraite est-elle suffisamment préparée ? • Vos proches sont-ils correctement protégés ? • Votre succession est-elle anticipée dans les meilleures conditions ?
Un bilan patrimonial écrit et une démarche par étapes
À l'issue de cette phase d'analyse, un bilan patrimonial écrit vous est remis. Ce document synthétise les informations recueillies, met en évidence les points forts de votre patrimoine, identifie les axes d'amélioration et présente les recommandations retenues.
Notre méthode en 3 rendez-vous :
Premier rendez-vous
Découverte de votre situation et collecte des informations.
Deuxième rendez-vous
Présentation du bilan écrit et des stratégies envisagées.
Troisième rendez-vous
Mise en œuvre des solutions librement choisies.
